Estate Planning

Wanneer Estate-planning

• U heeft u een (relatief) groot vermogen. Uw vermogen is onderverdeeld in bijvoorbeeld bedrijfsvermogen, aandelen, eigen woning of buitenlands vermogen.
• U wilt u het vermogen fiscaal zo gunstig mogelijk aan uw kinderen of andere erfgenamen overdragen , dan is “estate-planning” de juiste manier.

Bij estate-planning worden – in overleg met uw accountant of fiscalist- constructies opgesteld met als doel zo laat of zo weinig mogelijk belasting te betalen met behoud van een zo groot mogelijke vrijheid voor de langstlevende.
Denkt u aan besparingen op: erfbelasting, schenkbelasting, inkomstenbelasting en overdrachtsbelasting.
Eenvoudige langstlevende testamenten zijn niet geschikt als instrumenten voor estate‑planning. Deze testamenten zullen niet alle (toekomstige) fiscale mogelijkheden benutten. Maatwerk testamenten in combinatie met alternatieve methoden van vermogensoverdracht zullen tot het gewenste resultaat leiden, door onder andere: “schenken op papier”, overdracht tegen “agrarische” waarde (indien van toepassing) en bedrijfsoverdracht.

Estate-planning is per definitie maatwerk. De kosten voor de werkzaamheden zijn afhankelijk van uw wensen en situatie. Voordat een aanvang wordt gemaakt met de feitelijke werkzaamheden wordt een kostenopgave verstrekt.